Какие Документы Нужны Для Налогового Вычета При Покупке Квартиры В Ипотеку

Содержание

Какие нужны документы для получения налогового вычета по ипотеке за квартиру: сроки и правила подачи

  • По правилам подачи документов в налоговую службу на возврат затраченных средств право собственности должно быть оформлено официально и совершен акт приема-передачи (для новостроек);
  • Учитываться будут только средства потраченные из целевого кредита — ипотеки.

К списку документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке можно приложить 3-НДФЛ не только за один календарный год, но и за три. Помните, что все документы должны быть читабельны и в подобающем состоянии. Помятые, порванные справки могут отказаться принять. Если много отксерокопированных страниц — обязательно скрепите их степлером или скрепкой. Например, 3-НДФЛ занимает 19 листов, каждый из них должен лежать в соответствии с нумерацией.

Список документов в налоговую инспекцию для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку инструкции где и как их взять

Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.

Вычет налога выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет, должен подать свой пакет документов.

Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартиры в ипотеку

Для оформления по месту работы предварительно необходимо получить справку в налоговой. Именно она становится основанием оформления льготы. Для этого в заявлении на налоговый вычет указывается цель, а именно, получение льготы через работодателя. К нему прикладывается весь перечисленный выше пакет документов. Если будет принято положительное решение, то уведомление на право получения льготы будет выдано через месяц.

  • Из общей стоимости. Сумма рассчитывается как 13% от договорной стоимости. Ограничение выплат -260 т. р. Базовая стоимость объекта составляет 2 млн.р.
  • Из выплаченных процентов. Общая сумма рассчитывается, как и в предыдущей статье, но ее граничный размер – 390 т.р.

Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

Первый способ является наиболее оптимальным, так как деньги будут перечислены человеку одной целой суммой, которую можно потратить на свое усмотрение. В соответствии с таким вариантом налогоплательщик заранее собирает весь список документов и справок, заполняет декларацию 3-НДФЛ, заявление на вычет и обращается в налоговую службу. В случае положительной проверки заявитель получит причитающуюся сумму на свой банковский счет (по указанным реквизитам).

Основной налоговый вычет дает ипотечному заемщику право не уплачивать НДФЛ с установленной на законодательном уровне суммы. В частности, статья 220 Налогового кодекса РФ устанавливает, что предельной суммой налогового вычета при покупке дома, квартиры или земельного участка является 2 миллиона рублей (без учета сумм погашенных процентов по кредиту). То есть вернуть можно 13% от этой суммы – не более 260 тысяч рублей.

Рекомендуем прочесть:  Налог на имущество наследство квартиры

Необходимый список документов для возврата 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке, которые нужно подать в налоговую

Это подкреплено статьей 220 «Имущественные налоговое вычеты» налогового кодекса Российской Федерации в редакции № 212 Федерального закона. Но для этого нужно подготовить еще немалый список документов на возврат налога при покупке квартиры в ипотеку. Про них мы и расскажем в нашей текущей публикации.

Если хотите получить налоговые вычеты при покупке квартиры в ипотеку, документы также должны быть с места работы. А именно информация о нем — бумага от работодателя, которая предоставляет все данные о нем. С помощью нее подтверждается что имеется право на получение денег, так как официально безработным, пенсионерам возвратная сумма не выплачивается.

  • Также понадобится документация, которая свидетельствует о правах собственности на имущество — доказательство, что именно Вы имеете право претендовать на возврат. В случае потери можно обратится на место, где совершалась сделка, для выдачи Дубликата.
  • Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: какие документы нужны для получения, особенности и способы оформления

    • 3000 рублей с суммы доходов положены участникам ЧАЭС, а также всем лицам, получившим инвалидность после работ по ликвидации ядерных аварий;
    • 500 рублей ежемесячно с зарплаты вычитается у героев РФ и участников различных боевых действий;
    • для родителей, воспитывающих несовершеннолетних граждан, размер вычета зависит от количества детей в семье. На 1400 рублей происходит уменьшение суммы, из которой рассчитывается подоходный налог, за 1-ого и 2-ого ребенка, по 3000 рублей – за каждого последующего. Причем предоставляется стандартный вычет двум родителям одновременно. При наличии в семье только одной мамы величина, уменьшающая доходы для расчета НДФЛ, возрастает вдвое. Если общая сумма зарплаты с начала года превышает 350 тыс. рублей, то такой вычет отменяется с того периода, когда это происходит.

    Данный вид налогового вычета представляет собой возврат государством денежных средств налогоплательщику. Основанием является то, что в течение всей своей трудовой деятельности гражданин выплачивает в бюджет так называемый подоходный налог. На сегодняшний день его размер составляет 13% от суммы доходов трудящегося лица. Именно их разрешается согласно НК РФ статье 220 частично возместить. Сумма компенсации не может превышать 260 тыс. рублей. Зато при покупке квартиры в ипотеку дополнительно разрешается вернуть сумму с выплаченных процентов в размере 390 тыс. рублей.

    Документы для возврата налога по ипотеке

    Получить вычет по процентам (так же как и основной вычет) возможно после государственной регистрации прав собственности. В случае если жильё приобретается в недостроенном доме, предоставить документы в ИФНС можно после подписания акта приёма-передачи имущества.

    С 1 января 2014 г. имущественный вычет по стоимости недвижимости был увеличен до 2 млн. рублей и по процентам до 3 млн. рублей. Если при покупке жилья установленный лимит не был израсходован полностью, то получать компенсацию можно многократно, до полного исчерпания установленного объёма денежных средств. Но это касается только имущественной части, воспользоваться возвратом по процентам можно только при первичной покупке недвижимости в кредит.

    Список документов для налогового вычета по ипотеке: порядок оформления и условия

    Рассчитывать на вычет по уплаченным процентам можно только при условии, что оформлялся целевой кредит для покупки конкретного объекта. Документы для налогового вычета по ипотеке зависят от того, обращается ли за льготой гражданин в ФНС или по месту работы.

    • паспорта всех собственников недвижимости;
    • справка 2-НДФЛ, содержащая информацию о размере заработка гражданина, а также о том, какое количество средств было перечислено в ФНС в виде НДФЛ за год работы;
    • заявление по форме налоговой службы, где указывается, что требуется получить вычет за купленную недвижимость;
    • грамотно сформированная декларация 3-НДФЛ, содержащая данные о купленном объекте и собственниках, а также в ней производится непосредственный расчет вычета, причем желательно для составления документа пользоваться специальными программами, предлагаемыми ФНС, что упрощает процесс расчета и заполнения декларации;
    • платежные документы, подтверждающие, что нужные средства были перечислены продавцу недвижимости, причем они могут быть представлены выписками из банка, расписками и другими бумагами;
    • кредитный договор;
    • документ, подтверждающий, что право на недвижимость было оформлено на покупателя, причем для этого может использоваться свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРН;
    • график платежей по ипотеке;
    • если одновременно запрашивается вычет по процентам, то дополнительно в банке берется справка, содержащая информацию о том, какое количество процентов было уплачено заявителем.
    Рекомендуем прочесть:  Право наследования имущества без завещания

    Документы для вычета

    Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

    Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.

  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.

    Список документов, которые нужны для оформления налогового вычета по ипотеке

    Наибольшая сумма для возвращения НДФЛ ограничивается 2 млн. р. В связи с этим налоговый вычет не может превосходить 260 тыс. р. (по 130 тыс. р. с каждого из двух миллионов). Если квартира стоит 1 млн. р., то размер компенсации составит 130 тыс. р. (13% от миллиона). Если же она стоит 4 млн. р., то вы получите только 260 тыс. р. (13% от двух миллионов, а НДФЛ с еще двух миллионов возврату не подлежит).

    • Право на вычет НДФЛ уже было использовано до наступления 2014 года.
    • Жилье было приобретено после 2014 года, но лимит на компенсацию уже достигнут.
    • Квартира была приобретена у близкого родственника.
    • Нет документов, подтверждающих официальную трудозанятость (потому что с черных зарплат не выплачивают подоходный налог).
    • В покупке жилья участвовал работодатель заемщика (внес часть стоимости недвижимости).
    • Имущество приобреталось за финансы, выданные в рамках господдержки (материнский капитал/программа военная/для молодых семей/для специалистов). Условие для отказа в этом случае – отсутствие доли ипотеки, погашенной собственными деньгами и заемными финансами.

    Личный опыт: как получить налоговый вычет по ипотеке

    Однако, как мне рассказали в налоговой инспекции, сначала будет возвращаться «основной» налоговой вычет по квартире и лишь, когда он будет исчерпан – очередь дойдёт до компенсации процентов. То есть, я сначала должен получить 260 тыс. руб. и лишь потом 13% с процентов, уплаченных по займу. При этом доля выплаты будет браться из заявления о распределении налогового вычета между супругами. Например, мы заплатили процентов на 150 тыс. руб., а наши доли в кредите составляют 55% и 45% – таким образом, мы получим по 10 725 руб. и 8 775 руб. соответственно.

    Чудеса встречаются редко, поэтому налоговая инспекция вряд ли удивит быстрым откликом. Спустя два месяца про нас вспомнили. Позвонили на мобильный телефон и попросили как можно быстрее исправить несколько цифр в декларации 3-НДФЛ, а также приложить ещё одну копию какого-то документа. К счастью, можно снова зайти в личный кабинет, исправить, заново распечатать и отправить по почте. Срок в это время продолжает идти. За его нарушение у инспектора будут проблемы.

    Как получить налоговый вычет при ипотеке

    Несмотря на то, что покупка жилья для военнослужащий финансируется из бюджета, в данном случае также возможен имущественный вычет. Военнослужащий может претендовать на возврат средств в случае, если стоимость приобретенного жилья частично оплачена государством по программе «Военная ипотека», а частично — за счет собственных средств.

    В целях обеспечения оперативности оформления выплат по возмещению НДФЛ, а также во избежание отказов и задержек со стороны контролирующих органов, Вам стоит позаботиться о полноте предоставления всех необходимых документов, а также о правильности их заполнения.

  • Ссылка на основную публикацию