Какие Документы Нужны Для Налогового Вычета За Покупку Квартиры В Ипотеку

Содержание

1 Список документов в налоговую инспекцию для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку инструкции где и как их взять
2 Какие нужны документы для получения налогового вычета по ипотеке за квартиру: сроки и правила подачи
3 Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: какие документы нужны для получения, особенности и способы оформления
4 Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартиры в ипотеку
5 Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью
6 Необходимый список документов для возврата 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке, которые нужно подать в налоговую
7 Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку
8 Список документов, которые нужны для оформления налогового вычета по ипотеке
9 Документы для возврата налога по ипотеке
10 Документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2018 — 2019 годах
11 Как получить налоговый вычет при ипотеке
12 Личный опыт: как получить налоговый вычет по ипотеке

Список документов в налоговую инспекцию для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку инструкции где и как их взять

Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета. Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета. Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.

Какие нужны документы для получения налогового вычета по ипотеке за квартиру: сроки и правила подачи

Реквизиты налогового органа, в которое подается обращение;
Ф.И.О. заявителя;
ИИН;
Номер и серия паспорта, сведения о его выдаче;
Дата рождения;
Адрес постоянной прописки;
Номер контактного телефона;
Год, за который хотите получить вычет;
Полная стоимость расходов на покупку недвижимости;
Сумма без учета использованных средств не облагаемых налогом (материнский капитал, военная ипотека);
Реквизиты работодателя (если планируется получать вычет через него);
Список прилагаемых документов.

Дополнительно могут потребовать чеки — платежные документы, которые подтверждают факт оплаты жилья для вычета при ипотеке. Если таковых документов нет — можно сослаться на законодательство, разрешающее не предоставлять такие квитанции при наличии выписки из банка.

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: какие документы нужны для получения, особенности и способы оформления

Ипотека представляет собой оформление квартиры в залог кредитной организации до полного погашения долга. Беря ипотечный кредит, заемщик должен помнить, что несмотря на то, что в квартире он имеет право проживать, но распоряжаться ею по своему усмотрению он не может. Такую квартиру нельзя сдать, продать, подарить. Даже на перепланировку потребуется получить разрешение банка.

Важно! На каждый из перечисленных видов вычетов может претендовать только то физическое лицо, которое является гражданином РФ или иностранным поданным и выплачивает в казну государства подоходный налог. Лицам, находящимся без работы или индивидуальным предпринимателям, оформить такую компенсацию нельзя, так как они не вносят ежемесячно подоходный налог в бюджет.

Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартиры в ипотеку

Изначальные действия по возмещению возврата подоходного налога на квартиру в ипотеку заключаются в предварительном сборе всех справок. Одновременно с заявлением подаются документы для возврата НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку. Оно оформляется согласно установленному образцу и обязательно содержит реквизиты банковского счета для зачисления возмещения по НДФЛ.

Рекомендуется заявлять на возврат собственных средств исключительно по основной стоимости, когда документы на возврат подоходного налога при покупке квартиры подаются впервые. Исключение составляют случаи, когда суммы дохода заявителя достаточно для получения выплат по двум статьям. При таких обстоятельствах на оформление процентного вычета подаются дополнительно следующие документы:

Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

В некоторых случаях налоговая инспекция может дополнительно запросить документы, подтверждающие факт оплаты процентов по ипотеке. В этом случае клиент должен будет приложить к заявлению копии квитанций, платежных поручений или выписку из банка, заверенную печатью и подписью уполномоченного лица.

если квартира была куплена до 01.01.2014 г. и право на вычет уже было использовано;
если недвижимость приобреталась у зависимой с покупателем стороны (близких родственников);
если трудоустройство не оформлено официально (то есть человек получает серую или черную зарплату и, соответственно, не платит подоходный налог);
если в процедуре приобретения жилья принимал участие непосредственный работодатель налогоплательщика (например, внес какую-то долю от цены объекта недвижимости);
если жилая недвижимость была куплена помимо кредитных средств с помощью инструментов и мер господдержки (субсидий, а также средств материнского капитала);
если жилье приобреталось после 01.01.2014 г., но был исчерпан лимит по вычету.

Необходимый список документов для возврата 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке, которые нужно подать в налоговую

Скачать договор купли-продажи квартиры с ипотекой: бланк, образец.

В перечень документов на налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку также входит договор залога недвижимого имущества (или просто ипотечный). Договор, подтверждающий, что ваше имущество в ипотечном кредите — бумага, которая выдается в банке, когда берется кредит на жилье. Требуют предоставить для удостоверения того, что объект недвижимости действительно взят в кредит. Затерялся? Не переживайте, решается одним походом в банк, где выдадут новую копию.

Удостоверяющий личность паспорт.
Договор купли-продажи недвижимости.
Договор, подтверждающий, что ваше недвижимое имущество находится в залоге.
Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
Подтверждение из банка о своевременной выплате кредита с подкрепленными квитанциями.
Справка от работодателя.
Заявление о желании получить подоходный возврат.
Личный идентификационный номер налогоплательщика.
Информация о вашем текущем месте работы.
Бумага, которая свидетельствует о правах собственности на имущество.

Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

Пример: В 2016 году Бельский Г.И. оформил ипотеку и заключил договор долевого участия на строительство квартиры, а в 2018 году он получил акт приема-передачи квартиры. В этом случае обратиться в налоговую инспекцию за вычетом Бельский Г.И. может только в 2019 году (несмотря на то, что ипотека выплачивалась с 2016 года). При этом получить вычет он сможет по всем фактически уплаченным процентам (с 2016 года).

Право на вычет по ипотечным процентам возникает только в момент возникновения права основного вычета. При этом если ипотека оформлена ранее года, в котором была получена выписка из ЕГРН (или акт приема-передачи), то в состав вычета все равно можно включить все уплаченные Вами проценты с первых платежей ипотеки.

Список документов, которые нужны для оформления налогового вычета по ипотеке

Типовой пакет документов (в блоке выше указано, что в него должно входить).
Копия договора на ипотеку.
Справка от финансового учреждения том, что по кредитному займу все проценты были выплачены (ее выдают на платных условиях спустя несколько дней после запрашивания).
Выписка из банка или квитанции по внесению ипотечных платежей, заверенные банком, подтверждающие то, что проценты действительно были выплачены. Такие документы следует доставлять в налоговую службу только по предварительному запросу, потому что требуются они редко.

Квартира была куплена до 2014 года, и заемщик уже пользовался своим правом.
Жилье было перекуплено у близкого родственника (ребенка/отца/матери/брата/сестры).
Заемщик уже год не имеет официального заработка.
Квартира была куплена без привлечения заемных или собственных финансов (посредством материнского капитала/оплаты жилья работодателем).
Лимит по вычету уже был достигнут.

Документы для возврата налога по ипотеке

При приобретении недвижимости в ипотеку, есть возможность получения компенсации не только по процентам, но и по иным расходам: на приобретение имущества, отделочные и строительные материалы, оплату работ и услуг. Поэтому важно сохранять все чеки, квитанции и другие подтверждающие оплату документы!

В местном ИФНС – деньги поступят на личный банковский счёт. Помимо декларации 3-НДФЛ понадобятся: заявление на возврат части налога; свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП) либо акта приёма-передачи недвижимости, при приобретении в строящемся доме; договор купли-продажи имущества; 2-НДФЛ за отчётный период; платёжные документы.
По месту работы – с Вас не удерживается НДФЛ, за счёт этого складывается сумма вычета. Необходимо так же нанести визит в налоговую инспекцию, собрав указанный выше пакет документов, кроме декларации и справки 2-НДФЛ. Далее, пишется заявление с просьбой предоставления имущественного вычета и реквизитами работодателя.

Документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2018 — 2019 годах

В январе 2019 года Козлов А. Н. за счет собственных средств приобрел квартиру стоимостью 2 000 000 руб. Козлов А. Н. официально трудоустроен в 2 фирмах: ООО «ИКС» и ООО «ТЕКС». Его доход в месяц составляет 50 000 и 35 000 руб. соответственно. НДФЛ, который он уплачивает за месяц, равняется 6 500 руб. по 1-му месту работы и 4 550 руб. по 2-му.

При получении налогового вычета при покупке квартиры сроки выплаты можно сократить, если подать заявление на возврат одновременно с декларацией. В этом случае, если у вас нет недоимки по налогам, осуществить возврат указанной суммы налога инспекция обязана в течение 1 месяца с момента завершения камеральной налоговой проверки, то есть через 4 месяца после подачи декларации и заявления.

Как получить налоговый вычет при ипотеке

Документ, удостоверяющий личность. В органы налоговой службы Вам необходимо передать копию паспорта, заверенную Вашей подписью.
Подтверждение суммы полученных доходов и выплаченных налогов (в том числе НДФЛ). Данный документ предоставляется в виде справки по форме 2-НДФЛ.
Подтверждение факта приобретения недвижимости (договор купли-продажи квартиры, долевого участия в собственности новостроя и т.п.). К договору прилагаются платежные документы, которые удостоверяют, что именно Вы являетесь плательщиком за приобретенное имущество. Также в налоговые органы подается заверенная копия акта приема-передачи недвижимости.
Документ, подтверждающий Ваше право собственности на квартиру (свидетельство, выданное органами Росреестра).
Банковский договор на получение Вами целевого кредита. Подчеркиваем, что предметом договора может выступать только получение ипотечных средств на покупку (строительство) жилья. В противном случае права претендовать на имущественный вычет Вы не имеете.
Документ, подтверждающий уплату Вами процентов за пользование ипотекой. Он оформляется в виде справки, получить его можно в банке, обратившись туда с запросом. В справке указывается сумма процентов, которая была уплачена Вами в течение года. В органы налоговой службы Вам необходимо подать оригинал справки.
Заявление на вычет НДФЛ по квартире в ипотеке, в котором Вы указываете реквизиты для перечисления возмещения НДФЛ. В налоговую службу нужно передать оригинал этого документа, заверенного Вашей подписью.

Согласно Налоговому кодексу РФ, при покупке недвижимости (квартиры, дома, земельного участка) посредством банковского кредита, Вы можете вернуть часть ранее уплаченных средств. Процедура налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку позволяет Вам как собственнику имущества получить возмещение суммы подоходного налога.

Личный опыт: как получить налоговый вычет по ипотеке

Приятная новость для тех, кто оформил кредит на 20-30 лет: максимальная сумма уплаченных процентов, с которой возвращаются 13% ограничена 3 млн руб. Это означает, что заёмщики дополнительно могут вернуть ещё 390 тыс. руб. Вместе с «основным» налоговым вычетом получается 650 тыс. руб. На эту сумму может рассчитывать каждый покупатель недвижимости по ипотеке. Она может быть возвращена как по одному объекту недвижимости, так и по нескольким (если они приобретались позднее 1 января 2014 года).

Чудеса встречаются редко, поэтому налоговая инспекция вряд ли удивит быстрым откликом. Спустя два месяца про нас вспомнили. Позвонили на мобильный телефон и попросили как можно быстрее исправить несколько цифр в декларации 3-НДФЛ, а также приложить ещё одну копию какого-то документа. К счастью, можно снова зайти в личный кабинет, исправить, заново распечатать и отправить по почте. Срок в это время продолжает идти. За его нарушение у инспектора будут проблемы.