Какие Документы Нужны Для Имущественного Вычета За Квартиру По Ипотеке

Список документов в налоговую инспекцию для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку инструкции где и как их взять

При безналичном перечислении денег от счета покупателя к счету продавца (также через аккредитив) потребуется не расписка, а банковская выписка (оригинал). Часто случается, что оплата продавцу производилась с банковского счета только одного из покупателей (собственников), хотя все покупатели понесли расходы на покупку. Поэтому, чтобы другие собственники могли получить вычет, им нужно написать собственноручно в простой и свободной форме доверенность на передачу их части денег тому покупателю, с банковского счета которого производилась передача денег продавцу.

Здравствуйте. После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет (по расходам на покупку) и вычет по ипотеке (с расходов на уплату ипотечных процентов). Поэтому я перечислила 2 перечня — документы для налогового вычета (здесь) и документы для вычета по ипотечным процентам (здесь). В описании каждого документа я подробно расписала как и где его получить.

Какие нужны документы для получения налогового вычета по ипотеке за квартиру: сроки и правила подачи

Воспользоваться возможностью возврата налогового вычета могут все официально работающие граждане РФ, в том числе пенсионеры и лица в декретном отпуске по уходу за ребенком. Главное условие — наличие официального источника дохода за последний год. Для пенсионеров допускается трудоустройство с трехгодичным сроком давности.

К списку документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке можно приложить 3-НДФЛ не только за один календарный год, но и за три. Помните, что все документы должны быть читабельны и в подобающем состоянии. Помятые, порванные справки могут отказаться принять. Если много отксерокопированных страниц — обязательно скрепите их степлером или скрепкой. Например, 3-НДФЛ занимает 19 листов, каждый из них должен лежать в соответствии с нумерацией.

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: какие документы нужны для получения, особенности и способы оформления

• на лечение. Оформить его можно на любого из членов семьи, проходящего дорогое обследование и лечение, но только в российских клиниках, у которых имеются соответствующие лицензии. Компенсационная сумма максимальных расходов не может превышать 120 тыс. рублей. Она также может быть использована при приобретении лекарств из установленного списка;
• на обучение. Родители, которые учат своих детей платно, могут претендовать на возмещение денег у государства, но также не более расходов в размере 120 тыс. рублей;
• на пожертвование. Принимаются к компенсации денежные суммы, перечисленные в различные благотворительные организации. Данная сумма не должна превышать 1/4 суммы полученных за год доходов;
• на будущую пенсию. При заключении соглашения с НПФ можно получить обратно вычет на максимальный размер, не превышающий 120 тыс. рублей.

Предоставляется при покупке или продаже имущества. Законодательно установлены размеры ограничений при расчете данного вида вычета. Например, при продаже недвижимости вернуть можно только сумму с 1 млн. рублей (1 млн. рублей * 13% = 130 тыс. рублей), а при реализации автомобиля — только 250 тыс. рублей.

Документы для возврата налога по ипотеке

При приобретении недвижимости в ипотеку, есть возможность получения компенсации не только по процентам, но и по иным расходам: на приобретение имущества, отделочные и строительные материалы, оплату работ и услуг. Поэтому важно сохранять все чеки, квитанции и другие подтверждающие оплату документы!

С 1 января 2014 г. имущественный вычет по стоимости недвижимости был увеличен до 2 млн. рублей и по процентам до 3 млн. рублей. Если при покупке жилья установленный лимит не был израсходован полностью, то получать компенсацию можно многократно, до полного исчерпания установленного объёма денежных средств. Но это касается только имущественной части, воспользоваться возвратом по процентам можно только при первичной покупке недвижимости в кредит.

Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

1. ДКП на квартиру или ДДУ (копия).
2. Заполненная налоговая декларация формы 3-НДФЛ.
3. Акт приема-передачи жилой недвижимости налогоплательщику.
4. Российский паспорт (+копии всех страниц).
5. Заявление на возврат подоходного налога.
6. Справка о начисленной заработной плате формы 2-НДФЛ (если подается заявление на возврат НДФЛ за 2016 год, то именно за этот период и требуется справка о доходах).
7. Свидетельство о праве собственности на объект недвижимости (в случае покупки жилья на вторичном рынке).
8. Копии платежных документов (квитанции, приходно-кассовые ордера, выписки из банка с подтверждением факта перечисления денег со счета покупателя на счет продавца и т.д.).
9. Свидетельство ИНН (не обязательно).
10. Кредитный/ипотечный договор, в котором прописаны вся информация о параметрах займа.

Для оформления налогового вычета на проценты по ипотеке помимо стандартного пакета документов от налогоплательщика потребуется предоставить копию договора об ипотеке и справку из банка о сумме погашенных процентов по займу. Такую справку следует заказать у кредитора заблаговременно, так как некоторые банки выдают ее не сразу, а по истечении нескольких рабочих дней. Также следует быть готовым к тому, что подобная услуга оказывается за дополнительную плату.

Документы для налогового вычета по ипотеке

Имущественный налоговый вычет включает в себя возмещение части расходов на покупку недвижимости и на уплату части процентов. Возмещение процентов производится после выплаты средств для возмещения расходов на покупку объекта недвижимости. Список документов для данных операций немного разный.

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

Пример: В июне 2018 года Гречихин С.Д. взял ипотеку и купил квартиру. В 2019 году он может подать в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ за 2018 год для получения основного вычета и вычета по процентам, уплаченным с июля до декабря 2018 года. В 2020 году Гречихин С.Д. сможет подать документы за 2019 год (в декларации добавить уплаченные проценты в 2019 году), в 2021 году – за 2020 год, и т.д.

Пример: В 2016 году Бельский Г.И. оформил ипотеку и заключил договор долевого участия на строительство квартиры, а в 2018 году он получил акт приема-передачи квартиры. В этом случае обратиться в налоговую инспекцию за вычетом Бельский Г.И. может только в 2019 году (несмотря на то, что ипотека выплачивалась с 2016 года). При этом получить вычет он сможет по всем фактически уплаченным процентам (с 2016 года).

Список документов, которые нужны для оформления налогового вычета по ипотеке

Для получения налогового вычета неизбежно потребуется составление декларации вида 3-НДФЛ. Эта бумага сложна для восприятия обычным человеком, а заполнить ее без помощи человека, имеющего экономическое образование, почти невозможно. Поэтому заемщик вправе пользоваться помощью сторонних лиц, юридических организаций и просто специальным программным обеспечением.

Запрос могут также не удовлетворить в случае обнаружения ошибок, которые были допущены при заполнении документации. Тогда нужно пересмотреть бумаги, найти те, что заполнены неверно и заменить их на исправленные. Если право на возвращение НДФЛ у вас подкреплено законом, то при повторном отправлении пакета без ошибок вы с отказом не столкнетесь.

Перечень необходимых документов на налоговый вычет по ипотеке

• Внести в электронном виде данные в 3-НДФЛ, найдя соответствующий бланк на сайте налоговой.
• Заполнить в электронном виде заявление с указанием реквизитов для перечисления средств, возмещенных по НДФЛ.
• Отсканировать и приложить к декларации все необходимые для получения вычета документы, которые визируются электронной подписью заявителя (создать ключ электронной подписи можно непосредственно в профиле пользователя в личном кабинете на сайте налоговой).

Если было принято решение оформить вычет через работодателя, то при подаче документов в налоговую не нужно прикладывать к ним заявление о перечисление средств, а после получения от ИФНС положительного ответа о возможности получения возмещения, передать этот документ в бухгалтерию своего работодателя. К письму из налоговой нужно будет приложить заявление о вычете НДФЛ. На основании этих документов работодатель будет ежемесячно производить сотруднику выплату в размере НДФЛ (то есть налог просто не будет удерживаться) до того момента, пока сумма возмещения не будет выплачена полностью.

Документы для возврата процентов по ипотеке

Следует отметить, что в документе для возврата налога за ипотеку должны присутствовать сведения о выплаченной части задолженности, оставшейся сумме, дате заключения соглашения, его номере и сроках закрытия. При получении компенсации за переплату обязательно указание, какая именно сумма из уже погашенной части займа ушла на оплату процентов (обычно в виде графика).

Всё сказанное выше в полной мере касается и случаев покупки жилища на вторичном рынке. Документы для возврата 13 процентов по ипотеке полностью совпадают с представленным выше списком. Отдельных требований, отличающихся от представленных ранее, или специальных условий, выделяющих вторичное жильё на общем фоне, не существует.

Документы для возврата налога по ипотеке

• копия кредитного соглашения с графиком платежей;
• заявление на возврат НДФЛ и заполненная 3-НДФЛ декларация;
• справка 2-НДФЛ за весь необходимый период;
• справка из банка или кредитного учреждения о погашенных процентах;
• копии документов, удостоверяющих наличие расходов на недвижимость;
• Договор, подтверждающий приобретение имущества (купли-продажи);
• Свидетельство о праве собственности/выписка из ЕГРП/ акт приёма-передачи квартиры;
• Копия паспорта, свидетельства ИНН и трудовой книжки (о необходимости предоставления трудовой книжки необходимо уточнить в своём отделении ИФНС).

С 1 января 2014 г. имущественный вычет по стоимости недвижимости был увеличен до 2 млн. рублей и по процентам до 3 млн. рублей. Если при покупке жилья установленный лимит не был израсходован полностью, то получать компенсацию можно многократно, до полного исчерпания установленного объёма денежных средств. Но это касается только имущественной части, воспользоваться возвратом по процентам можно только при первичной покупке недвижимости в кредит.