Необходимые Документы Для Получения Имущественного Налогового Вычета

Содержание

1 Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру в 2019 году
2 Документы для вычета
3 Необходимые документы для получения имущественного налогового вычета
4 Документы необходимые для налогового вычета
5 Нужно ли повторно представлять подтверждающие документы при получении имущественного налогового вычета
6 Основные документы для получения налогового вычета при покупке квартиры
7 Правила получения налогового вычета на квартиру: порядок оформления и какие документы для этого нужны
8 Необходимые Документы Для Получения Имущественного Налогового Вычета
9 Какие документы надо собрать для получения имущественного налог
10 Получить переходящий остаток имущественного вычета
11 Список документов для налогового вычета по разным направлениям
12 Документы для оформления имущественного вычета

Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру в 2019 году

Любой человек, который столкнулся с необходимостью покупки жилья, догадывается, что данный процесс будет сопряжен с уплатой довольно крупных сумм. И речь не только о стоимости недвижимости, но и обо всех тратах, связанных с покупкой. Сюда входит и оплата государственной пошлины, и размер налога, порой весьма немалый. Однако в большинстве случаев можно получить компенсацию за последнюю плату в качестве налогового вычета за квартиру. Процедура получения связана с некоторыми нюансами, которые следует знать заранее, еще до начала оформления всех бумаг.

Можно также рассчитывать на получение налогового вычета в социальной сфере при оплате обучения, медицинских услуг, а также при перечислении пенсионных взносов. Имущественный вид действует не только тогда, когда вы решили купить квартиру. Он применяется при продаже, изъятии имущества на государственные нужды, новом строительстве дома, погашении кредитных займов на жилье. Также льготы полагаются в ходе реализации ценных бумаг, при получении доходов от различных операций с деньгами.

Документы для вычета

Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.

Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.

Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.

Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.

Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).

Необходимые документы для получения имущественного налогового вычета

В разъяснении Минфина (письмо ФНС России от 17.12.2012 № ЕД-4-3/[email protected]) говорится о том, что при подаче в налоговую инспекцию декларации по НДФЛ и правильно собранном пакете подтверждающих документов, в заявлении нет необходимости. И все-таки в большинстве инспекций его требуют.

На беспокоящий многих вопрос о том, можно ли продавать и сдавать жилье в период, когда за его приобретение выплачивается вышеупомянутая льгота или до ее единоразового погашения, с уверенностью можно ответить: когда процесс оформления налогового вычета завершен, с жильем можно делать все что угодно.

Документы необходимые для налогового вычета

Заявление на налоговый вычет, оформляется на месте под контролем специалиста налоговой службы.
Заявление о перечислении денег на личный банковский счёт рекомендуется писать сразу, чтобы избежать дополнительной беготни. Тоже пишется под контролем инспектора ИФНС.
Сберегательная книжка и ее ксерокопия.
Удостоверение личности вместе с копией.
ИНН.
Декларация по форме 3 – НДФЛ. Гражданин, получающий льготу, может:
- Заполнить на сайте ИФНС самостоятельно. Также расположена инструкция по оформлению документа.
- Обратиться за помощью специалиста. Данная услуга платная.
Справка 2- НДФЛ о с места трудоустройства. Если на протяжении года человек трудился в нескольких организациях или работает по совместительству, нужно взять справки у всех работодателей.
Договор, свидетельствующий о покупке жилплощади с его ксерокопией.
Квитанции, подтверждающие факт оплаты стоимости квартиры.
Когда жилье приобретается по договору долевого участия, дополнительно нужно подать акт приема передачи недвижимости.
Выписка из регистрационной палаты, подтверждающая факт владения. Раньше регистрирующие органы выдавали регистрационные свидетельства, не имеющие срока истечения. Выписка действует только один месяц.

Правила предоставления вычета регламентирует ст. № 220 НК. Согласно ей покупатель недвижимости вправе вернуть часть затраченных средств. Оформить льготу вправе только граждане, которые уплачивают в казну государства налог с доходов. Именно налогом государство компенсирует затраты людей.

Нужно ли повторно представлять подтверждающие документы при получении имущественного налогового вычета

Сталкиваясь с процедурой оформления декларации на имущественный налоговый вычет, многие налогоплательщики не могут получить всю причитающуюся им сумму единовременно. Это связано с тем, что ежегодно можно вернуть подоходный налог (НДФЛ) не более той суммы, которую за вас перечислил работодатель. Соответственно, сумма подоходного налога напрямую зависит от официальной заработной платы. Если ее недостаточно для того, что получить имущественный вычет в полном объеме за один год, приходится оформлять декларации в течение нескольких лет.

Те, кто уже подавал документы на возврат налога с покупки жилья, знают, что пакет документов достаточно большой, остальные могут ознакомиться с ним на нашем сайте. И перспектива каждый год копировать эту кипу документов (особенно кредитные договоры, которые иногда составляются на 20-30 листах) никого не радует.

Основные документы для получения налогового вычета при покупке квартиры

Во-первых – максимальная сумма, с которой может быть компенсирован налог – это только 2 млн. рублей, независимо от количества приобретенных объектов (затраты на % кредит учитываются отдельно), даже если стоимость недвижимости намного превышает эту сумму.
Во-вторых – покупатель обязательно должен получать доход, облагаемый НДФЛ в размере 13%.

В разъяснении Минфина (письмо ФНС России от 17.12.2012 № ЕД-4-3/21410@) говорится о том, что при подаче в налоговую инспекцию декларации по НДФЛ и правильно собранном пакете подтверждающих документов, в заявлении нет необходимости. И все-таки в большинстве инспекций его требуют.

Правила получения налогового вычета на квартиру: порядок оформления и какие документы для этого нужны

Расчетная база для исчисления 13-процентной скидки составляет 2 млн. рублей. Даже если стоимость недвижимости превысила эту сумму, приобретатель квартиры может рассчитывать на возврат не более 260 тыс. рублей;
Более дешевое жилье предоставляет возможность воспользоваться оставшейся суммой вычета при следующих покупках;
При долевой собственности, каждый владелец претендует на вычет в рамках своей части квартиры;
При компенсации ипотечных процентов расчетная база выше – 3 млн. рублей (вычет – до 390 тыс. рублей).

К этапу сбора документов нужно подойти максимально внимательно и ответственно. Стоит только упустить какую-либо справку, недосчитаться штампа или подписи должностного лица, чтобы получить «от ворот поворот» в налоговой. На практике встречаются случаи, когда волокита собственника квартиры отодвигала время вычета на следующий налоговый период.

Необходимые Документы Для Получения Имущественного Налогового Вычета

Большим достоинством данного способа передачи документов в налоговую инспекцию является экономия времени. Но в то же время, если вы забудите приложить какие-то документы или допустили в них ошибки, то узнаете об этом и сможете заново отправить документы только через 2-3 месяца (после камеральной проверки).

В этом случае отказать в получении имущественного налогового вычета или запросить дополнительные документы они могут только официальным путем с указанием законной причины отказа. Отправлять документы в налоговую инспекцию нужно обязательно ценным письмом с описью вложения.

Какие документы надо собрать для получения имущественного налог

Приобретали квартиру с использованием ипотечного кредита, поэтому могу озвучить только перечень документов, необходимых для получения имущественного налогового вычета только для такого случая, но из личного опыта. В налоговую инспекцию необходимо подготовить и сдать:

Ксерокопию паспорта
Справка формы 2-НДФЛ за предыдущий год — выдали в бугалтерии (если работали на нескольких работах, нужна справка со всех работ, делают за 1-3 дня) — отдадите оригинал, себе оставите копию.
Ксерокопия свид-ва о праве собственности на данное жилье
Ксерокопия договора купли-продажи данного жилья
Ксерокопия ИНН
Ксерокопия счета в банке, на который будет перечислен возврат или выписка из лицевого счета
Справка формы 3-НДФЛ (сделать две, один экземпляр остается вам)
Заявление в налоговую на возврат

Получить переходящий остаток имущественного вычета

при строительстве или приобретении жилого дома (в том числе не оконченного строительством) или доли (долей) в нем — документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем;
при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме — договор о приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них;
при приобретении земельных участков, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков, на которых расположены приобретаемые жилые дома, или доли (долей) в них — документы, подтверждающие право собственности на земельный участок или долю (доли) в нем, и документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем.

Для получения остатка вычета копии этих документов передают налоговым органам вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛ и платежными документами, чтобы подтвердить факт уплаты денежных средств (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств, товарные и кассовые чеки и т д.).

Список документов для налогового вычета по разным направлениям

искомый договор;

страховой полис;

чеки и квитанции, нужные для получения премии страхового характера;

бланк рецептурный, в котором указаны все назначенные лекарственные средства, оформленный со специализированной отметкой для органов налоговой;

копии платежек.

прежде всего, необходимо представить платежки, подтверждающие, что квартира или иное жилье, были куплены, то есть речи идет о выписках из банка, квитанциях, кассовых чеках;

то же касается и затрат, связанных с проведением отделочных процедур внутри помещения, их необходимо подтвердить бумагами из перечисленных выше разновидностей, подтверждающих покупку необходимых строительных материалов, оплату услуг рабочей бригады, проектирование будущего жилья, подготовку сметы и иные нюансы;

для кредитного займа необходимо представить платежные документы, связанные с переводом финансов в пользу погашения долга, в том числе и выплаченных процентов, коими могут быть справки, выписки с лицевого счета плательщика налогового сбора и иные бумаги.

Документы для оформления имущественного вычета

заверенной копией договора с финансовым учреждением на получение кредита;
справкой об уплаченных процентах за отчетный период (выдает учреждение, в котором выдан кредит);
оригиналом выписки по счету или заверенными копиями платежных поручений (чеков, квитанций), свидетельствующих о суммах, которые регулярно вносил налогоплательщик в счет погашения кредита.

форму 3-НДФЛ налоговой декларации;
удостоверение личности (паспорт). Копии этого документа должны быть заверены;
справку формы 2-НДФЛ (оригинал) о доходах, которую может выдать работодатель;
заявление о возврате налоговых отчислений с указанием банковских реквизитов для того, чтобы налоговый орган мог перечислить возврат средств безналичным способом (можно скачать ниже);
заверенную копию договора купли-продажи имущества, по которому проводилась сделка;
финансовый платежный документ (заверенная копия), подтверждающий факт расходов денежных средств налогоплательщика на приобретение жилья;
свидетельство о праве собственности на жилой объект (заверенная копия), выданное государственным органом регистрации;
заверенную копию акта приемки-передачи имущественного объекта.