Документы Для Оформления Налогового Вычета По Ипотеке

Налоговый вычет по процентам по ипотеке

Оформление налогового вычета при ипотеке начинается с года, когда будет получен остаток компенсации по основной сумме. Ранее заниматься этим вопросом бессмысленно. В случае долевого владения имуществом вычет распределяется в том же соотношении, которое указано в свидетельстве о праве собственности.

  • имущество приобретается на имя сотрудника за счет денег работодателя;
  • часть стоимости была оплачена средствами программы «Молодая семья», военной ипотеки, материнского капитала; в таком случае вычет можно оформить только на сумму собственных денег;
  • стороны сделки – взаимозависимые лица: дети; родители, внуки, супруги;
  • предоставлен не весь пакет документов.

Вычет при ипотеке

  1. если жилье было приобретено до 1 января 2014 года (право собственности/акт приема-передачи оформлено до 1 января 2014 года), то вычет можно получить со всей суммы расходов на уплату процентов;
  2. если жилье было приобретено после 1 января 2014 года, то вычет можно получить с суммы, не превышающей 3 млн. рублей (если сумма расходов на уплату процентов по кредиту (не за год, а за весь период кредитования) выше 3 млн. рублей, то вычет будет предоставлен только с 3 млн. рублей, если ниже, то с фактической суммы).
  3. Если сумма полученного кредита превышает стоимость купленной недвижимости, то вычет с расходов на уплату ипотечных процентов будет получен не со всей суммы. Размер вычета будет рассчитан, исходя из расходов на покупку недвижимости в общей сумме кредита.

Если недвижимость была приобретена в совместную собственность до 1 января 2014 года, то при первой сдаче декларации 3-НДФЛ в налоговую инспекцию оформляется заявление о распределении вычета между собственниками. В нем указывается, кто будет получать вычет и в какой пропорции. Вычет по ипотечным процентам распределяется согласно данному заявлению. Нельзя оформить основной вычет 50% на 50%, а вычет по ипотечным процентам получить 100% на 0%, например.

Документы Для Оформления Налогового Вычета По Ипотеке

Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.

  • Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления.
  • Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности. В ИНФНС подается заверенная копия свидетельства о регистрации.
  • Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
    1. Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
    2. Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
    3. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.). Если документов у Вас не сохранилось, Вы можете взять из банка выписку по счету, отражающую уплату процентов. В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов или оригинал банковской выписки.

    Список документов в налоговую инспекцию для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку инструкции где и как их взять

    Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета. Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета. Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.

    Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.

    Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

    • максимальная величина вычета составляет 3 миллиона рублей, что позволяет вернуть до 390 тысяч рублей;
    • вернуть можно только фактически выплаченные проценты по ипотеке за предыдущие годы;
    • в случае приобретения недвижимости до 01.01.2014 года вычет может быть получен со всей суммы издержек клиента на погашение процентов;
    • в случае покупки жилья после 01.01.2014 года к возвращению будет доступна только предельная сумма по законодательству (3 миллиона рублей);
    1. При покупке жилой недвижимости (дома, квартиры) по договору купли-продажи.
    2. В случае постройки частного дома.
    3. При проведении налогоплательщиком любых строительных и ремонтных работ в обозначенной недвижимости (здесь потребуется подтверждение всех расходов с помощью чеков и иных квитанций).
    4. За уплату начисленные процентов по ипотечному займу.

    Как получить налоговый вычет на проценты по ипотеке: список документов

    Но для многих заемщиков существует возможность вернуть часть потраченных денег. Причем сделать это можно достаточно просто и в относительно короткие сроки. Это право дает гражданам имущественный или налоговый вычет — специальная льгота, гарантирующая примерным налогоплательщикам частичный возврат подоходного налога после покупки жилой недвижимости. Вычет распространяется не только на собственные финансы, которые были потрачены на дорогостоящее приобретение, но и на заемные средства, если имело место ипотечное кредитование.

    Налоговый вычет положен только плательщикам НДФЛ. При этом физическое лицо должно быть в обязательном порядке гражданином РФ или резидентом страны, то есть проживать на ее территории не менее 183 дней в году. Но подтверждение оплаты подоходного налога — не гарантия получения государственной льготы. Оформление налогового вычета возможно при определенных условиях проведения сделки купли-продажи:

    Особенности получения налогового вычета с процентов, уплаченных по ипотеке

    В первый месяц исполнения обязательств оплата «тела» кредита будет составлять 12,5 тыс. рублей. Сумма процентов, начисленных по займу, будет составлять примерно 30 тыс. рублей. Если подсчитать, то в совокупности затраты заемщика за месяц, обусловленные погашением ипотеки, составят 42,5 тыс. рублей.

    1. Декларацию по форме 3-НДФЛ, которую можно заполнить онлайн на сайте.
    2. Справки о доходах по форме 2-НДФЛ с каждого места работы заявителя.
    3. Один из правоустанавливающих документов на приобретенное жилье: копию договора о купле-продаже жилья, копию свидетельства о праве собственности или акта передачи жилья.
    4. Копии документов, подтверждающих факт оплаты: квитанций, банковских выписок, расписок.
    5. Договор ипотеки с банком.
    6. График платежей.
    7. Документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту: квитанции, платежные поручения или выписки счета.
    8. Банковскую справку о сумме оплаченных по кредиту процентах (если налоговый вычет по процентам требуется сразу за несколько лет, то в справке должен быть расчет за каждый год отдельно).

    Документы для вычета

    Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

    1. Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
    2. Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

    Документы для возврата налога по ипотеке

    1. В местном ИФНС – деньги поступят на личный банковский счёт. Помимо декларации 3-НДФЛ понадобятся: заявление на возврат части налога; свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП) либо акта приёма-передачи недвижимости, при приобретении в строящемся доме; договор купли-продажи имущества; 2-НДФЛ за отчётный период; платёжные документы.
    2. По месту работы – с Вас не удерживается НДФЛ, за счёт этого складывается сумма вычета. Необходимо так же нанести визит в налоговую инспекцию, собрав указанный выше пакет документов, кроме декларации и справки 2-НДФЛ. Далее, пишется заявление с просьбой предоставления имущественного вычета и реквизитами работодателя.

    По закону за покупку недвижимости с привлечением кредитных средств полагается денежная компенсация в виде налогового вычета. Рассмотрим, какие документы на возврат налога за квартиру по ипотеке понадобятся, чтобы воспользоваться своим законным правом. Список документов при этом довольно большой, но собрать его не так сложно, как может показаться на первый взгляд.

    Какие документы нужны для оформления налогового вычета по ипотеке 2019

    • Все документы как за налоговый вычет;
    • Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
    • Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал); Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей.
    1. декларация 3-НДФЛ (заказать оформление на «ВсеВычеты.Ру»);
    2. паспорт;
    3. справка 2-НДФЛ;
    4. заявление о возврате НДФЛ;
    5. кредитный договор;
    6. квитанции об уплате кредита (лучше запросить выписку по счету в банке);
    7. график погашения кредита;
    8. справки из банка о фактически уплаченных процентах.

    Как получить налоговый вычет по ипотеке в 2019 году

    • Если покупка недвижимости, являющейся собственностью заявителя согласно документам, представленным в налоговый орган, осуществлена за счет другого лица, то есть заявитель не понёс личные расходы при покупке недвижимости. Иными словами, квартира была оплачена другим человеком.
    • Собран недостаточный пакет документов, необходимый для предоставления имущественного вычета. В документах, предоставленных налоговому органу, содержатся недостоверная информация. В частности это касается размера выплаченного налога на доходы физических лиц.
    • В ситуациях, когда заявитель уже ранее обращался за предоставлением вычета, и выплата была начислена в максимально возможном размере, и соответствующие денежные средства уже выплачены.
    • Если жилая недвижимость была куплена у лиц, находящихся во взаимозависимом состоянии. К данной категории лиц можно отнести: детей, близких родственников заявителя, супруга, работодателя, прочих лиц, которые во взаимоотношениях с заявителем имеют взаимный интерес.

    Распространенным способом получения налогового вычета является личное обращение заинтересованного лица в налоговую инспекцию, которая располагается по месту его проживания. При себе нужно иметь заявление о предоставлении налогового вычета и необходимый пакет документов, который требуется в данном случае.

    Как получить налоговый вычет при ипотеке

    Физическое лицо Грачева И.Н. получила деньги на покупку дома в сумме 7 млн. 450 руб. Средства получены в банке на основании договора ипотечного кредитования. Дом был приобретен 02.04.2013 года. Сумма процентов, уплаченных за пользование кредитом, составила 118 тыс. руб. В течение года заработная плата Грачевой, с которой был уплачен НДФЛ, составила 3 млн. руб.

    Несмотря на то, что покупка жилья для военнослужащий финансируется из бюджета, в данном случае также возможен имущественный вычет. Военнослужащий может претендовать на возврат средств в случае, если стоимость приобретенного жилья частично оплачена государством по программе «Военная ипотека», а частично — за счет собственных средств.

    Рекомендуем прочесть:  Чтобы прописаться по новому адресу нужно ли выписываться со старого
    Ссылка на основную публикацию