Какие Нужны Документы Для Получения Налогового Вычета За Квартиру В Ипотеку

Документы для возврата налога по ипотеке

Получить вычет по процентам (так же как и основной вычет) возможно после государственной регистрации прав собственности. В случае если жильё приобретается в недостроенном доме, предоставить документы в ИФНС можно после подписания акта приёма-передачи имущества.

• декларация по форме 3-НДФЛ;
• справка с официального места работы (2-НДФЛ) за каждый рабочий год;
• ксерокопия паспорта гражданина РФ;
• ксерокопия кредитного соглашения с графиком платежей;
• ксерокопия договора купли-продажи;
• заявление на возврат налога на имя начальника ИФНС;
• заявление о возврате вычета за выплаченные проценты по ипотеке;
• справка из финансового учреждения, выдавшего кредит о сумме выплаченных процентов по договору;
• свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП со 02.01.2017), либо акт приёма-передачи имущества при покупке в строящемся объекте;
• ксерокопии платёжных документов (для налоговой компенсации по ипотеке), подтверждающих внесение средств, в счёт выплаты по кредиту;
• ксерокопии платёжных документов, подтверждающих факт оплаты жилья для вычета по ипотеке.
• банковская выписка с указанием реквизитов и номера счёта (для перечисления средств).

Список документов в налоговую инспекцию для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку инструкции где и как их взять

Если деньги были переданы продавцу наличными на руки или через банковскую ячейку, то должна быть расписка от продавца (копия и оригинал). Иногда бывает, что покупатели после передачи денег не требуют от продавцов расписку в получении, или покупатели просто ее потеряли. К сожалению, без этой расписки налоговая инспекция откажет в оформлении вычета. Поэтому покупателям придется найти продавцов, чтоб они написали расписку от руки и задним числом (на дату, когда сумма была предана). Иного выхода нет.

Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

Перечень необходимых документов на налоговый вычет по ипотеке

В случае приобретения недвижимости каждый покупатель может рассчитывать на возврат части ее стоимости, а также возмещение части процентов, выплаченных за пользование заемными средствами. Эта право предусмотрено Налоговым кодексом РФ и называется налоговый вычет. Кому и в каком размере полагается вычет, что из документов нужно предоставить в 2019 году и как происходит оформление – расскажем сегодня.

• Для вычета по ипотеке нужно не только приобрести недвижимость при помощи ипотечного кредита, но и иметь доход, с которого в бюджет отчисляется 13% НДФЛ.
• Оформить возмещение налогов может только физическое лицо – гражданин РФ или нерезидент, работающий в стране по трудовому контракту, а вот для юр. лиц и индивидуальных предпринимателей такой возможности нет.
• В случае приобретения недвижимости у связанных лиц, которыми признаются супруги, близкие родственники, работодатель, получить возмещение не удастся.
• Если квадратные метры приобретаются в совместную собственность супругами, то оба они имеет право на получение имущественного возмещения в полном объеме, а при долевой собственности, возмещение предоставляется пропорционально долям.
• Получить вычет можно на доход, с которого был уплачен подоходный налог в год приобретения недвижимости, однако если полностью получить возмещение в текущем налоговом периоде невозможно, то он может быть частично перенесен на следующий.
• Пенсионеры, сейчас не оплачивающие подоходный налог, могут получить вычет за 3 года, предшествующих покупке жилья, если в это время они получали доход, с которого уплачивался НДФЛ.
• Получить вычет можно как через налоговую сразу в полном объеме за прошедший отчетный период, так и через работодателя ежемесячно.

Какие нужны документы для получения налогового вычета по ипотеке за квартиру: сроки и правила подачи

Воспользоваться возможностью возврата налогового вычета могут все официально работающие граждане РФ, в том числе пенсионеры и лица в декретном отпуске по уходу за ребенком. Главное условие — наличие официального источника дохода за последний год. Для пенсионеров допускается трудоустройство с трехгодичным сроком давности.

• По правилам подачи документов в налоговую службу на возврат затраченных средств право собственности должно быть оформлено официально и совершен акт приема-передачи (для новостроек);
• Учитываться будут только средства потраченные из целевого кредита — ипотеки.

Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартиры в ипотеку

Через работодателя процентные расходы по покупке квартиры также можно возместить, как и имущественный налог. Суть данного способа заключается в том, что НДФЛ не будет удерживаться с зарплаты заявителя пока сумма вычета, подтвержденная налоговой службой, не будет выплачена полностью.

Рекомендуется заявлять на возврат собственных средств исключительно по основной стоимости, когда документы на возврат подоходного налога при покупке квартиры подаются впервые. Исключение составляют случаи, когда суммы дохода заявителя достаточно для получения выплат по двум статьям. При таких обстоятельствах на оформление процентного вычета подаются дополнительно следующие документы:

Список документов, которые нужны для оформления налогового вычета по ипотеке

Если часть ипотеки была погашена не собственными и не заемными финансами, то на эту сумму вычет предусматриваться не будет. Если вы приобрели дом в ипотеку за 2 млн., но 400 тыс. р. выплатили за счет материнского капитала, компенсационная выплата будет рассчитываться только с разницы этих сумм. В этом примере она равна 1 млн. 600 тыс. р. Тогда налоговый вычет составит 208 тыс. р. При покупке квартиры в 4 млн. р. с привлечением материнского капитала компенсация будет прежней – 260 тыс. р. (с наибольшей суммы в 2 млн. р.).

Наибольшая сумма для возвращения НДФЛ ограничивается 2 млн. р. В связи с этим налоговый вычет не может превосходить 260 тыс. р. (по 130 тыс. р. с каждого из двух миллионов). Если квартира стоит 1 млн. р., то размер компенсации составит 130 тыс. р. (13% от миллиона). Если же она стоит 4 млн. р., то вы получите только 260 тыс. р. (13% от двух миллионов, а НДФЛ с еще двух миллионов возврату не подлежит).

Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

• получить право на возмещение затрат по покупке жилой недвижимости можно только после оформления права собственности или получения на руки акта приема-передачи жилья;
• кредит обязательно должен иметь целевое назначение, что подтверждается заключением договора об ипотеке;
• вычет может включать в себя как заемные, так и собственные средства заемщика, потраченные на приобретение жилья.

Говоря о налоговом вычете, важно понимать, что речь идет о снижении налоговой базы (всех совокупных доходов налогоплательщика, с которых взимается подоходный налог) или получении возврата излишне оплаченного НДФЛ из бюджета. Право на частичное возмещение оплаченного подоходного налога имеют российские граждане, официально трудоустроенные по гражданско-правовому или трудовому договору, и ежемесячно отчисляющие 13% в бюджет государства.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку? Какие нужны документы в налоговую для возврата 13 процентов

• полные паспортные данные заявителя или представителя по доверенности, при этом все цифровые данные вводятся арабскими цифрами;
• код страны гражданства можно найти в классификаторе ОКСМ;
• далее идет расшифровка статуса физлица – резидент, нерезидент;
• полностью по графам прописывается адрес постоянного места жительства.

Для сбора пакета документов для обращения за налоговым вычетом, можно обратиться в посредническую компанию, сотрудники которой заполнят все формы. Этот вариант подойдет тем, кто боится ошибиться и хочет на 100% быть уверенным, что сдаст с первого раза правильную документацию. Полный перечень документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке можно найти выше в этой статье.

Вычет при ипотеке

Если Вы подаете на вычет по ипотечным процентам впервые, то справку в банке нужно запросить за период с начала кредитования по конец прошедшего года. Например, при оформлении вычета в 2016 году справка нужно оформить по 31.12.2015 года.

Если Вы заявляете об имущественном вычете впервые, но Ваших доходов не достаточно для получения основного вычета (13% со стоимости купленной недвижимости, но не более 260 000 рублей), то заявлять на вычет по ипотечным процентам пока не нужно. Вам необходимо подать снача на основной имущественный вычет.

Документы для вычета

Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.